Для тех, кто впервые узнает о криптовалютах, существует огромное количество полезной информации. Сначала вы должны понять, как работают Биткоин, Эфириум и другие монеты, выяснить роль блокчейна в этом процессе и понять, почему некоторые видят эту технологию в качестве убедительной альтернативы. Но крутая кривая обучения не заканчивается здесь. Любой, кто заинтересован в том, чтобы владеть цифровым активом для себя, должен понимать, где его можно купить безопасно и по хорошей цене. Вот тут-то и зайдет речь о крипто-биржах. В данной статье мы рассмотрим понятие криптовалютных бирж, разберем что это такое, как они функционируют и для чего вообще нужны биржи в сфере криптовалют.
Давайте вернемся к основам. Криптовалютные биржи позволяют обменивать одну криптовалюту на другую, покупать и продавать монеты и обменивать бумажные деньги на криптовалюту. Крипто-биржи устанавливают курс криптовалют. Цена криптовалюты обычно зависит от действий продавцов и покупателей, хотя существуют и другие факторы, которые могут повлиять на цену. Эти платформы часто служат связующим звеном между двумя странами, и, поскольку речь идет о Fiat, комиссионные за транзакции и комиссии за снятие могут быть выше, чем в среднем. Большинство ведущих крипто-бирж будут предлагать «торговые пары», которые соединяют основные бумажные валюты с основными криптографическими, такими как BTC / USD, ETH / GBP и LTC / EUR. Не расстраивайтесь, если вы хотите купить криптовалюту в местной валюте, такой как российский рубль или гонконгский доллар, поскольку специализированные платформы предоставят необходимую вам торговую пару.
Эти платформы могут также использоваться для крипто-торговли, услуги, которая обычно требует гораздо более низких комиссий. По данным Nomics, веб-сайта, целью которого является предоставление прозрачных криптографических данных, на момент написания статьи активно торгуется более 2300 монет и токенов. Биржи криптовалют не склонны оказывать поддержку всем этим активам. В некоторых случаях вам может понадобиться перевести свои средства в биткоины на бирже A, а затем совершить еще одну сделку на бирже B, чтобы получить желаемую монету.
Различные криптовалютные биржи могут иметь разные опции и функции. Некоторые из них предназначены для трейдеров, а другие — для быстрого крипто-фиатного обмена. Крипто-биржи, предназначенные для обычных трейдеров, позволяют вам покупать монеты и продавать их с меньшими комиссионными, чем на крипто-фиатных биржах. Также торговые платформы взимают комиссию за снятие денег со счета. По сути, крипто биржи работают так же, как и обычные биржи. Разница в том, что на бирже трейдеры покупают и продают активы — акции или деривативы — чтобы получать прибыль от своих изменяющихся курсов, в то время как на криптовалютах трейдеры используют криптовалютные пары для получения прибыли от крайне изменчивых курсов валют.
Многие из крупнейших бирж криптовалюты требуют, чтобы новые пользователи завершили процесс регистрации, прежде чем они смогут начать покупать и продавать монеты. Уровни проверки действительно различаются — в некоторых случаях подтверждения адреса электронной почты будет достаточно, в то время как другие требуют, чтобы заявители загрузили фотографию своего паспорта. Эти проверки «знай своего клиента» предназначены для того, чтобы обеспечить соответствие криптографического бизнеса мерам по борьбе с отмыванием денег.
Торговые пары
Торговля парами криптовалют позволяет получать прибыль от курсов валют — это основная деятельность трейдеров на биржах криптовалют.
Имейте в виду, что порядок валют в паре всегда имеет значение. Например, если вы ожидаете, что BTC может увеличиться по отношению к доллару США в ближайшем будущем, вы должны купить пару BTC / USD — с первым местом BTC и вторым долларом США — и наоборот, если вы думаете, что BTC может упасть против доллара США, в котором В случае, если вы покупаете пару USD / BTC — сначала стоит USD.
Некоторые популярные биржи вообще избегают использования фиатных валют, предлагая пары только по отношению к другим криптовалютам. Наиболее популярными криптопарами являются LTC / BTC и ETH / BTC или BTC / ETH. Тем не менее, существует большой выбор крипто-бирж, таких как Binance, которые позволяют торговать и по отношению к фиатным валютам, и по отношению к другим криптовалютам.
Виды криптовалютных бирж
Децентрализованные биржи
Децентрализованные биржи криптовалют — это те, которые работают без центрального органа контроля. Эти биржи позволяют производить одноранговую торговлю цифровыми валютами без необходимости участия третьих лиц в транзакциях.
У децентрализованных бирж есть ряд преимуществ. Во-первых, многие пользователи криптовалюты считают, что децентрализованные биржи лучше соответствуют децентрализованным структурам большинства цифровых валют; Многие децентрализованные биржи также требуют меньше личной информации от своих членов, чем другие типы бирж. Во-вторых, если пользователи передают активы напрямую другим пользователям, это устраняет необходимость передачи активов на биржу, тем самым снижая риск кражи от взлома и другого мошенничества. В-третьих, децентрализованные биржи могут быть менее подвержены манипулированию ценами и другой мошеннической торговой деятельности.
С другой стороны, децентрализованные биржи (как и все криптовалютные биржи) должны поддерживать фундаментальный уровень интереса пользователей в форме объема торгов и ликвидности. Не все децентрализованные биржи смогли достичь этих важных базовых качеств. Кроме того, пользователи такого типа бирж могут иметь меньше прав, если они являются жертвами мошенничества, чем те, кто использует обмены с централизованными властями.
Централизованные криптовалютные биржи
Для большинства инвесторов в цифровые валюты централизованная криптовалютная биржа является одним из наиболее важных инструментов для проведения транзакций. Централизованные криптовалютные биржи — это онлайн-платформы, используемые для покупки и продажи криптовалют. Они являются наиболее распространенным средством, которое инвесторы используют для покупки и продажи криптовалютных активов. Некоторые инвесторы могут посчитать концепцию «централизованной» биржи несколько вводящей в заблуждение, поскольку сами цифровые валюты часто объявляются «децентрализованными». Что означает, что обмен такого типа должен быть «централизованным», и почему эти обмены так важны для успеха индустрии криптовалют в целом?
В термине «централизованный обмен криптовалютой» идея централизации относится к использованию посредника или третьей стороны для помощи в проведении транзакций. Как покупатели, так и продавцы доверяют этому посреднику управление своими активами. Это часто встречается в банках, когда клиент доверяет банку держать свои деньги. Причиной такого доверия является то, что банки предлагают безопасность и мониторинг, которые индивидуум не может выполнить самостоятельно. В случае централизованного обмена криптовалютой применяется тот же принцип. Транзакторы доверяют не только тому, что биржа безопасно завершит для них свои транзакции, но и используют сеть пользователей для обмена, чтобы найти торговых партнеров. В случае криптовалют, которые часто хранятся в цифровых кошельках, человек может потерять сотни или тысячи долларов в хранилищах цифровой валюты, просто забыв ключ к кошельку. Обмен не позволит этому произойти, поскольку он защищает активы вместо отдельного инвестора.
Централизованные биржи могут быть использованы для проведения сделок от фиата к криптовалютам (или наоборот). Они также могут быть использованы для совершения сделок между двумя разными криптовалютами. Хотя может показаться, что это охватывает все потенциальные типы транзакций, все еще существует рынок для другого типа обмена криптовалютой.
Постоянно появляются новые централизованные криптовалютные биржи. Однако не все из них будут успешными. Успех или неудача биржи зависит от большого числа факторов, однако одним из ключевых компонентов успеха является объем торгов. Вообще говоря, чем выше уровни торгового объема, тем ниже волатильность и манипулирование рынком, которые могут иметь место на этой бирже. Волатильность является решающим фактором. Из-за времени, которое требуется для завершения транзакции, цена данного токена или монеты может изменяться между временем, когда транзакция инициирована, и временем, когда она завершена. Чем выше объем сделки и чем быстрее может быть обработана транзакция, тем меньше вероятность возникновения такого колебания.
Другим важным элементом успешной централизованной биржи является безопасность. Хотя ничего не является полностью невосприимчивым к злонамеренным действиям, таким как хаки, некоторые из бирж безопаснее других. То, как биржа реагирует на такое событие, как взлом, ни в коем случае не является данностью. Некоторые биржи тяжело работали чтобы возместить потери клиентам, в то время как другие были менее успешными в этом отношении. Третьи закрылись в результате хакерских атак.
Для инвесторов, желающих войти в пространство криптовалюты, централизованный обмен по-прежнему остается наиболее распространенным способом сделать это. При выборе биржи важно учитывать множество факторов, которые будут влиять на пользовательский опыт, включая то, какие пары торгуются, насколько велик объем торгов и какие меры безопасности приняты биржами для защиты своих клиентов.
Их децентрализованные коллеги являются альтернативой; они вырезают посредника, порождая то, что часто считают «недоверчивой» средой. Эти типы бирж функционируют как одноранговые обмены. Активы никогда не удерживаются сервисом условного депонирования, а транзакции совершаются исключительно на основе умных контрактов и атомарных свопов. Принципиальное различие между централизованными и децентрализованными криптовалютными биржами заключается в том, присутствует ли посредник. Децентрализованные биржи менее распространены и менее популярны по сравнению с централизованными. Тем не менее, на данный момент индустрия децентрализованных крипто-бирж набирает обороты и, возможно, в будущем они уравняют свои позиции.
Почему на биржах различаются котировки и можно ли на этом заработать
Это происходят потому, что биржи не связаны. Цены варьируются в зависимости от активности покупки и продажи на каждой из криптовалютных бирж. Каждая биржа рассчитывает цену биткоина исходя из собственного объема торгов, а также спроса и предложения своих пользователей. Это означает, что чем больше крипто-биржа, тем больше рыночная цена. Не существует такой вещи, как «стабильная» или «справедливая» цена для биткоина или любой другой монеты — она всегда определяется рынком в каждый конкретный момент.
Многие новостные сервисы, одним из которых является Google, используют совокупную цену биткоина и других монет. Некоторые сервисы используют специальные индексы, которые рассчитывают цену актива исходя из совокупных котировок на сразу нескольких топовых биржах.
Если вы сравните цену биткоина с пяти различных популярных бирж в течение обычного торгового дня, вы, скорее всего, увидите разницу в один, максимум два процента. Разница может достигать пяти процентов в активные торговые дни с большими объемами — как правило, объем увеличивается каждый раз, когда цены резко растут или резко падают. Если вы собираетесь продавать свои биткоины на одной бирже по более высокой цене и покупать их у другой по более низкой цене, убедитесь, что комиссионные за транзакции и комиссии, взимаемые различными биржами, не превышают разницу в стоимости. Иногда это не стоит того.
Тем не менее, в интернете есть много программного обеспечения, называемого торговым арбитражем, которое позволяет вам получать небольшую прибыль от разных цен на биткоины — в зависимости от того, сколько времени у вас есть на исследования.
Транзакции
Внесение и снятие средств осуществляется по цене, в зависимости от способа оплаты, выбранного для перевода средств. Чем выше риск возврата средств от платежного средства, тем выше комиссия. Внесение банковского чека или перевод денег на биржу имеет меньший риск возврата платежа по сравнению с пополнением вашего счета PayPal или кредитной / дебетовой картой, где переводимые средства могут быть возвращены и возвращены пользователю по его запросу в банке.
Помимо комиссий за транзакции и комиссий за перевод средств, с трейдеров также может взиматься комиссия за конвертацию валюты в зависимости от валют, которые принимаются биржей. Если пользователь переводит канадские доллары на биржу, которая работает только в долларах США, банк или биржа конвертируют CAD в доллары США за плату. Транзакция с обменом, который принимает вашу местную валюту, является лучшим способом избежать платы за обмен валют.
Все биржи биткоинов имеют комиссию за транзакции, которая применяется к каждому выполненному ордеру на покупку и продажу, осуществляемому в рамках биржи. Размер комиссии зависит от объема проводимых биткоин-транзакций.
Как начать торговать на бирже криптовалют
Чтобы открыть свой аккаунт на любой крипто-бирже, вам необходимо перевести начальную сумму денег на биржевой кошелек. Сейчас криптовалютные биржи принимают почти все виды платежей от долларов США и других фиатных валют до различных альткоинов.
Многие из крупнейших бирж криптовалюты требуют, чтобы новые пользователи завершили процесс регистрации, прежде чем они смогут начать покупать и продавать монеты. Уровни проверки действительно различаются — в некоторых случаях подтверждения адреса электронной почты будет достаточно, в то время как другие требуют, чтобы пользователи загрузили фотографию своего паспорта. Эти проверки «знай своего клиента» предназначены для того, чтобы обеспечить соответствие криптографического бизнеса мерам по борьбе с отмыванием денег.
Только несколько криптовалют, таких как биткоин и эфириум, достигли уровня высокой популярности. Однако даже устоявшиеся валюты могут стать жертвами экстремальной волатильности цен. Может быть трудно предсказать, как цены будут колебаться с недавно выпущенными монетами, потому что есть мало исторической информации для анализа. Поддержка новой валюты может оказаться чрезвычайно прибыльной, но в равной степени есть вероятность, что вы совершите дорогостоящую ошибку, если не будете знать, что делаете.
Быть в курсе последних новостей, искать независимые рейтинги ICO и собирать как можно больше информации о фоне монет — это важные шаги, прежде чем вы решите инвестировать. После совершения покупки внимательно следите за любыми изменениями в цене и рассмотрите возможность установки верхнего и нижнего пределов цены, по которым вы будете продавать свою криптовалюту.
Как и при традиционном инвестировании, стоит иметь разнообразный портфель и распределять риски. Таким образом, если одна криптовалюта будет иметь катастрофические последствия, она не будет иметь катастрофических последствий для общей стоимости ваших активов. Еще один совет — попытаться определить, почему ценность конкретной криптовалюты растет или падает, прежде чем делать инвестиции. Покупка монеты, которая находится в свободном падении, и ожидание того, что ее стоимость снова возрастет, может показаться хитрой, но нет никаких гарантий, что она вернется в норму. Погоня за прибылью за счет поддержки валюты, которая выросла, также может показаться заманчивой, но всегда существует риск схем «пампа и дампа», когда цена впоследствии падает. Если в общем, то знать «почему», прежде чем купить.
Наконец, всегда проверяйте, проверяйте и еще раз проверяйте во время торговли — простой совет, который забывают даже опытные крипто-трейдеры. При настройке ордеров на покупку или продажу, убедитесь, что ваши цифры сходятся с вашим планом, так как даже самые маленькие опечатки могут вести за собой фатальные ошибки на таком динамичном рынке.
Топовые биржи криптовалют
Coinbase
В то время как индустрия криптовалют была полна мошеннических монет и теневых обменов, Coinbase в значительной степени избежала каких-либо противоречий. Coinbase предлагает чрезвычайно простой в использовании интерфейс, значительно снижающий барьер для входа для инвестиций в криптовалюту, который обычно считается запутанным. Coinbase также предлагает застрахованные кошельки депо для инвесторов и трейдеров для хранения своих инвестиций. Важно отметить, что если ваша учетная запись будет скомпрометирована вашими действиями, эта страховка не применяется. Эти учетные записи очень удобны для начинающих пользователей.
Кроме того, Coinbase также предлагает бесплатную версию Coinbase Pro, которая имеет другую, но более дешевую структуру оплаты и значительно больше опций с точки зрения графиков и индикаторов. Coinbase Pro — уверенный следующий шаг для тех, кто изучил веревки, используя Coinbase. Coinbase Pro помогает завершить общее предложение, добавляя функции, которые используют более продвинутые пользователи.
Binance
Биржа Binance — это биржа, основанная в 2017 году, которая специализируется на торговле всеми видами криптовалют. Binance предлагает почти 600 различных торговых пар между разными криптовалютами.
В настоящее время Binance доминирует на мировом биржевом пространстве, составляя значительную часть объема торгов криптовалютами ежедневно. Binance принимает различные виды депозитов, начиная от долларов США и заканчивая различными альткоинами.
Например, Coinbase предлагает только 22 различных криптовалюты для торговли, в то время как Binance имеет более 600 торговых пар. Binance является идеальным обменом для тех, кто хотел бы торговать альткоинами или для тех, кто хочет иметь более продвинутые графики, чем большинство других бирж.
Binance теперь имеет несколько филиалов. Его основной компонент находится на Мальте и регулируется Управлением по финансовым услугам Мальты. Несколько недавно Binance запустил Binance US, на который распространяются регулирующие органы США и государственные нормативы.
На данный момент биржа является отличным вариантом как для новичков, так и для профессионалов. Имеет отличный интерфейс и торговые объемы, что делает ее лидером рынка в 2020 году. Процесс регистрации довольно прост, и позволяет начать торговать буквально через несколько минут.
Huobi
Huobi — одна из крупнейших бирж криптовалют, базирующаяся и обслуживающая азиатскую аудиторию, которая работает в крипто-пространстве с 2013 года. Недавно она внесла некоторые корректировки в брендинг, и сегодня ее основным предложением является Huobi Global, ее глобальная крипто-биржа, предлагающая привлекательную платформу для торговли. криптовалюта — с широкой поддержкой многих альткоинов и большим разнообразием стейблкоинов, наряду с собственным изобретением — HUSD, стабильной монетой, поддерживаемой долларом США. У Huobi также есть токен — Huobi Token, или HT, который они пытаются продвигать как служебный токен и прилагают все усилия, чтобы продвигать в нем использование, для конкурсов, скидок, голосования по определенным вопросам и многого другого.
Пользовательский опыт Huobi является исключительным по сравнению с другими биржами альткоинов. Сам сайт прост в навигации и обеспечивает хороший баланс между функциональным, визуально приятным и элегантным. Служба поддержки клиентов приятно удивляет.
Производительность Huobi хорошая, объем торгов радует, занимая вторую строчку в рейтинге крупнейших мировых бирж. Им удается привлечь значительные объемы на свою платформу, и многие из предлагаемых ими торговых пар видят высокую торговую активность по сравнению с другими биржами. Если хотите подробно узнать про биржу Huobi, то переходите на статью по данной бирже.
Bitfinex
BitFinex предлагает три основные функции — это чистая биткоин-фиатная биржа, биржа маржинальной торговли и поставщик ликвидности. Платформа предлагает ряд доступных функций, расширяющих финансовые позиции, которые вы можете занять, например, возможность шортить биткоины с помощью маржинальной торговли. Биржа также предлагает множество других криптовалют, таких как Litecoin и Ethereum.
Депозиты и снятие средств осуществляются с помощью стандартного среднего банковского перевода с комиссией 0,1% и минимум 20 долларов США. Биткоин и Лайткоин бесплатны.
BitFinex серьезно относится к безопасности и перешел от холодного хранения с горячим кошелькам, настроенным на разделение средств клиентов, где каждый пользователь имеет доступ к своему кошельку, который он может просмотреть в блокчейне.
В отдельной статье вы сможете узнать, как торговать на данной бирже и подробно рассмотреть ее преимущества и недостатки.
Exmo
Exmo — это криптовалютная платформа двойного назначения, которая позволяет осуществлять онлайн-обмен криптовалютами, а также торговать криптовалютами. Обменная часть бизнеса включает обмен фиатной валюты на биткоины. Поэтому пара BTC / USD является наиболее распространенной парой для обмена. Трейдер может обменять биткоины на доллары США и наоборот. Exmo находится в Эстонии, а действующим управляющим директором является Павел Лернер.
Exmo устанавливает более низкие лимиты на депозиты, сделанные с использованием криптовалют в качестве платежного средства. Любые депозиты, которые ниже минимального лимита депозита, обычно не регистрируются в системе. Эти средства не возвращаются пользователю. Нет никаких максимальных ограничений на то, что может быть депонировано. Минимальные комиссии взимаются за каждую транзакцию. Они установлены на уровне в 0,2% от каждой сделки.
Помимо обширной базы знаний, которая была собрана для того, чтобы ответить на большинство вопросов, которые могут возникнуть у трейдеров и других пользователей / не пользователей Exmo, Exmo также предоставляет службу поддержки по электронной почте для обслуживания запросов пользователей.
Большинство бирж криптовалюты будут служить своему назначению, позволяя пользователям покупать криптовалюту, указанную на бирже. Основными отличиями являются биржевые сборы, поддержка клиентов, количество поддерживаемых монет и поддерживаемых стран. На данный момент выбор криптовалютных бирж очень обширный, поэтому подбирайте для себя наиболее удобный вариант и торгуйте с удовольствием.
