По мере роста популярности криптовалюты создается все больше и больше бирж для покупки, торговли и продажи различных криптовалют. Это усложняет решение, какую биржу вы собираетесь использовать. Некоторые нацелены на новичков, а другие лучше для более продвинутых трейдеров. Итак, важно знать, какая биржа подходит вам! Этот обзор Binance даст вам полное представление о бирже Binance. Прочитав это, вы поймете, подходит ли вам этот инструмент.
Биржа Binance, в первую очередь известная торговлей между криптовалютами, то есть торговлей между двумя парами криптовалют, приобрела огромную популярность благодаря низкой комиссии за транзакции, высокой ликвидности и дополнительным скидкам при оплате внутри биржевой валютой.
Человека, создавшего Binance, зовут Чанпен Чжао, также хорошо известного как CZ. Интересно, что CZ перед запуском собственного проекта, занимался разработкой некоторых торговых систем, которые используются на Токийской фондовой бирже.
До того, как Binance открыла свою биржу, они собрали деньги посредством первичного размещения монет (ICO). ICO Binance собрало сумму, эквивалентную 15 миллионам долларов, а взамен они предоставили инвесторам собственный токен криптовалюты, который называется Binance Coin (BNB), который построен на блокчейне Ethereum.
Binance базируется на Мальте. Ее сервисы обмена были запущены в 2017 году. Биржа заявляет о высоких стандартах безопасности, многоуровневой и многокластерной архитектуре и обеспечивает высокую пропускную способность при обработке около 1,4 миллиона транзакций в секунду. На данный момент на бирже можно торговать более чем 650 различными торговыми парами, в том числе такими популярными, как Биткоин, Эфириум, Лайткоин, и собственными токенами BNB, и этот список продолжает расти. С момента своего создания в 2017 году Binance не только сосредоточилась на том, чтобы стать одной из лучших криптовалютных бирж, но и превратилась в большую и растущую экосистему торговых продуктов и протоколов блокчейн, которая предоставляет одни из самых полных инструментов для трейдеров и криптоэнтузиастов.
Как и любая стандартная биржа, Binance предлагает услуги по торговле, листингу, сбору средств, а также исключению из листинга или делистингу криптовалют. Энтузиасты криптовалюты, желающие запустить свои собственные токены, могут использовать Binance для сбора средств посредством первичных предложений монет (ICO). Binance используется большим количеством трейдеров и участников для обмена и инвестирования в различные криптовалюты.
Новым пользователям может быть сложно ориентироваться в широком спектре торговых продуктов, которые предлагает Binance. Вот почему мы составили этот полный обзор Binance, чтобы вы могли узнать все, что вам нужно знать об этой ведущей бирже криптовалют!
CZ, ICO,Whitepaper и BNB
Ни одно обсуждение Binance не будет полным без первого упоминания его основателя Чанпэн Чжао, более известного как CZ. Чжао — лицо Binance и одна из самых известных публичных фигур в криптоиндустрии. CZ регулярно появляется в различных подкастах, мероприятиях, журналах и новостных сайтах, и его мнение высоко ценится в криптографических кругах, что помогло Binance стать одной из самых надежных бирж.
CZ создавал программное обеспечение для крупномасштабной торговли, прежде чем переключиться на индустрию блокчейнов, где он работал с такими известными компаниями, как blockchain.info и OKCoin. Основываясь на этом опыте, CZ создал Binance и профинансировал обмен через ICO в 2017 году. CZ сыграл важную роль в обеспечении успеха биржи.
Согласно CZ, оригинальный технический документ Binance был написан как на английском, так и на китайском языках всего за три дня, а их ICO, которое представило и создало Binance Coin (BNB), было запущено только неделю спустя. Время проведения ICO, которое произошло в июне 2017 года в начале последнего бычьего рынка, было совмещено с запуском Binance на тогдашнем крупнейшем в мире рынке криптовалют — Китае. В результате удачного сочетания времени и места Binance смогла собрать 15 миллионов долларов США в течение десяти дней после запуска ICO, которое на тот момент было крупнейшим ICO в Китае.
В техническом документе Binance основное внимание уделялось созданию основ для функциональности обмена, токена BNB и механизма «сжигания», которые мы рассмотрим более подробно ниже. С самого начала Binance создавалась таким образом, чтобы полностью отличаться от опыта торговли на существующих биржах, посредством предложения токена BNB, адекватной ликвидности и безопасной платформы, созданной финансовыми специалистами.
Изначально BNB был создан как токен ERC20 на блокчейне Ethereum, но теперь токен BNB является основой для децентрализованной биржи Binance, DEX. С момента своего создания токен BNB функционировал как способ оплаты комиссий на бирже Binance, предлагая трейдерам скидки. В течение 2019 года BNB вырос с чуть менее 6 долларов за монету в январе, достигнув пика почти в 40 долларов в июне, а затем снизился в оставшуюся часть года до текущей цены.
В результате Binance Coin была одной из 10 самых эффективных монет по рыночной капитализации, и даже с учетом падения ее цены после июня она принесла инвесторам исключительную прибыль. В течение 2019 и 2020 годов BNB периодически ослаблял свою корреляцию с биткоином. Эта разница в цене может быть связана с регулярным сжиганием монет BNB, а также с увеличением его полезности в растущей экосистеме Binance.
Токен BNB поддерживается уникальной системой под названием «The Burn», которая была создана как способ повысить ценность токенов BNB в долгосрочной перспективе. Каждый квартал Binance использует часть своей прибыли от комиссий Binance для покупки токенов BNB. Это должно повлиять на предложение монет BNB, которое используется непосредственно в экосистеме Binance. Эти купленные токены затем сжигаются или уничтожаются, эффективно удаляя их из общего количества BNB. Это будет продолжаться до тех пор, пока не будет уничтожено 50% из 200 миллионов токенов BNB. Поскольку общее предложение BNB уменьшается, стоимость каждого токена BNB должна увеличиваться в долгосрочной перспективе.
В последнем квартальном сжигании Binance, которое было десятым и состоялось в январе 2020 года, было сожжено и выведено из обращения в общей сложности 2 216 888 BNB, что составляет около 1,1% от общего предложения на сумму около 38,8 млн долларов США. Последнее сжигание было вторым по величине в долларовом выражении на сегодняшний день и третьим по количеству BNB! Каждый раз, когда монеты удаляются из обращения, это делает BNB более дефицитным, что в целом положительно влияет на цену.
Как работает биржа, процесс регистрации
Те, кто посещает биржу Binance впервые, быстро заметят, что платформа предлагает два варианта торговли цифровой валютой — базовый и расширенный. Ни базовая, ни расширенная версии не обязательно будут простыми в использовании для начинающих. Однако любой человек, имеющий опыт работы с цифровыми валютами и немного разбирающийся в принципах работы бирж, должен иметь возможность использовать платформу и ее различные услуги. Основное различие между базовой и расширенной версией заключается в том, что расширенная версия предлагает более глубокий технический анализ стоимости цифровой валюты с течением времени.
В настоящее время на панели инструментов базовой версии есть несколько графиков и диаграмм для пар, которыми вы торгуете, книги ордеров и история торговли.
Вот как выглядит основной терминал:
Базовый вид красиво оформлен и хорошо продуман, вся необходимая информация четко представлена с ценами слева, графики в центре вместе с полями покупки и продажи, а история торговли представлена справа, чтобы вы могли быстро увидеть каковы были последние торговые цены.
А вот как выглядит расширенное представление:
В расширенном представлении используется темная тема, и торговые графики увеличиваются, а последние торговые цены отображаются справа с полями «покупка-продажа» под ними.
Чтобы пользоваться функционалом биржи, пользователям сначала необходимо создать учетную запись. Процесс, стоящий за этим, довольно прост и понятен, и вам не нужно подтверждать свою учетную запись на первом уровне регистрации, при котором лимит снятия равен 2 BTC.
Для второго уровня, который позволяет получать до 100 BTC в день, вам необходимо загрузить удостоверение личности с фотографией и дождаться одобрения биржи. Есть еще более высокие лимиты, но вам нужно будет связаться со службой поддержки напрямую, чтобы организовать это. Время для проверки может варьироваться в зависимости от того, насколько загружен персонал службы поддержки сайта, поэтому обязательно планируйте заранее, если вы хотите снимать более крупные суммы, и убедитесь, что этот шаг завершен, прежде чем вносить и торговать большими суммами на бирже.
Теперь, когда процесс регистрации пройден, пользователи могут продолжить и пополнять свой счет на Binance. Хотя вы можете выбирать из множества цифровых валют, рекомендуется использовать BTC или ETH. Чтобы пополнить свой счет, перейдите по ссылке «Средства»> «Депозиты / снятие средств» в верхней части сайта и найдите валюту, которую вы хотите отправить, затем нажмите кнопку «Депозит» рядом с ней, после чего можно будет пополнять ваш баланс.
Затем вы можете отправить свои средства на этот адрес, чтобы начать торговлю на платформе, в зависимости от того, в какой валюте вы вносите депозит, для отображения потребуется разное время, поскольку это зависит от блокчейна этой валюты. Некоторые валюты, такие как Ethereum, быстрее, чем биткоин, что может занять некоторое время.
Теперь, когда ваша учетная запись пополнена, вы можете просто начать торговать, обменивать и инвестировать в различные пары цифровых валют. Binance предлагает множество вариантов, поскольку они поддерживают все основные цифровые валюты, а также многочисленные списки ICO и их соответствующие токены.
В настоящее время платформу можно использовать только для создания лимитных и рыночных ордеров. Некоторые считают это недостатком, так как многие ожидали более продвинутых торговых возможностей. После размещения вашего заказа просто дождитесь его выполнения в соответствии с установленными условиями.
Как торговать на бирже
Торговля на Binance довольно проста, если вы раньше использовали какую-либо другую криптовалютную биржу.
Для начала убедитесь, что вы внесли немного средств — есть варианты для торговых пар в BTC, ETH, BNB, USDT и других стейблкоинах. Когда у вас будут средства, в правом верхнем меню выберите «Обмен»> «Базовый» или «Расширенный», чтобы загрузить торговый экран. В данном примере мы будем использовать базовый вид.
В правой части экрана выберите вкладку с BTC, ETH, BNB или USDT, которыми вы будете торговать. Затем выберите желаемую валюту из списка. Вы также можете выполнить поиск здесь и создать список избранного, щелкнув звездочку рядом с любой валютой.
После того, как желаемая валюта загружена, обратите внимание на левый столбец, который показывает цены, по которым люди готовы продавать, в верхней половине красным цветом, а цены, по которым люди готовы покупать, — зеленым в нижней половине. Цифра в центре показывает цену последней продажи.
Теперь, чтобы разместить ордер на покупку, используйте центральное поле под графиками, и вы увидите поле покупки зеленого цвета справа. Вы можете вручную ввести цену, по которой хотите купить, но лучший способ — щелкнуть число в левом столбце. Затем вы можете ввести сумму валюты, которую хотите купить, или нажать кнопки 25%, 50%, 75% или 100%, которые заполнят ее суммой, зависящей от того, сколько у вас валюты покупки (в данном случае OMG).
Как только ваш ордер будет размещен, он будет отображаться внизу в разделе «Открытые ордера», пока он не будет исполнен. В этот момент ваша новая валюта будет доступна в меню «Депозиты / Снятие средств», где вы сможете вывести ее на выбранный вами кошелек.
Способы внесения депозита
Ранее Binance принимал депозиты только в криптовалютах и не принимал депозиты в фиатной валюте. Тогда новые криптоинвесторы не могли торговать на Binance. Однако 31 января 2019 года биржа объявила, что при определенных обстоятельствах в этом случае можно будет внести депозиты по кредитной карте.
Биржа объединила усилия с израильской платежной компанией Simplex. Это дает возможность пользователям Binance покупать биткоин, Ethereum, Litecoin и Ripple с помощью кредитных карт Visa или MasterCard. Однако этот метод депозита недоступен для стран, включенных в санкционные списки (таких как Ирак, Северная Корея, Сирия, Афганистан, Ливия), а также для жителей любого из следующих шести штатов США: Нью-Йорк, Коннектикут, Вашингтон, Нью-Мексико, Джорджия. и Гавайи. Simplex взимает 3,5% за сделку. Поэтому, если вы хотите купить биткоин за 10000 долларов США, Simplex возьмет 350 долларов США (плюс минимальная фиксированная плата в размере 10 долларов США) за возможность покупки.
Кроме того, 26 декабря 2019 года Binance поделилась, что теперь они позволяют пользователям привязывать карты Visa к своим учетным записям и покупать криптовалюту с помощью этой карты непосредственно на платформе Binance (тогда, предположительно, без необходимости использовать Simplex и платить комиссию Simplex в размере 3,5%). На данный момент это относится только к картам VISA, выпущенным в ЕЭЗ, и только к держателям карт в следующих странах: Великобритания, Германия, Франция, Нидерланды, Польша, Швеция, Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Республика Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Финляндия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Исландия, Лихтенштейн и Норвегия. Однако совсем недавно, 9 июля 2020 года, биржа объявила, что также доступны электронные переводы. Это произошло благодаря их партнерству с компанией Clear Junction. Благодаря этому партнерству Binance теперь принимает прямые банковские переводы в евро через SEPA и переводы в фунтах стерлингов через Faster Payments.
Безопасность
Биржи хранят огромное количество ценной личной информации. От имен до адресов, государственных идентификационных данных, идентификационного номера налогоплательщика и многого другого. Биржи, конечно же, обрабатывают много наличных денег или монет и снимают их.
Примеров успешных взломов бесчисленное множество. Самым известным, вероятно, является взлом Mt.Gox, в результате которого тысячи пользователей остались без гроша (на тот момент стоил 450 миллионов долларов, а сегодня в x раз больше). Но многие другие биржи столкнулись с аналогичными результатами.
С точки зрения безопасности у Binance проблем не наблюдается. За все три года работы никаких серьезных инцидентов на бирже не происходило, поэтому лидер рынка по объемам не имеет никаких нареканий по данному вопросу.
Комиссии биржи
Комиссии на любой бирже очень важно учитывать. Каждая сделка происходит между двумя сторонами: мейкер, чей ордер существует в книге заказов до сделки, и тейкер, который размещает ордер, который соответствует (или «принимает») ордер мейкера. Мы называем производителей «производителями», потому что их заказы обеспечивают ликвидность на рынке. Берущие — это те, кто удаляет эту ликвидность, сопоставляя заказы производителей со своими собственными. Модель производитель-покупатель стимулирует рыночную ликвидность, так как производители, предоставляющие ликвидность, часто получают скидку на комиссию по сравнению с покупателями.
Есть также ряд ведущих криптобирж, которые не взимают разную комиссию между получателями и производителями. Обычно мы называем торговые комиссии таких бирж «фиксированными».
Binance предлагает фиксированную комиссию за торговлю в размере 0,1%. Соответственно, Binance не волнует, являетесь ли вы мейкером или тейкером. Для инвесторов, которые предпочитают забирать существующие заказы из книги заказов, это может быть привлекательной моделью торговых комиссий. Торговые комиссии Binance намного ниже среднего показателя по отрасли, который, примерно, составляет около 0,25%. Данная особенность делает биржу достаточно удобной для внутридневной торговли, или даже тех трейдеров, которые торгуют в промежутке часа.
Торговые комиссии также снижаются в зависимости от объема торгов и наличия собственного токена Binance, BNB.
Комиссия за снятие средств обычно фиксированная и варьируется от криптовалюты к криптовалюте. Если вы снимаете BTC, вы платите небольшую сумму BTC за вывод. Если вы выводите ETH, вы платите ETH. Средняя комиссия за снятие BTC составляла приблизительно 0,0005 BTC за вывод BTC. Соответственно, их гонорары конкурентоспособны.
Маржинальная торговля на Binance
Маржинальная торговля — это практика заимствования средств у брокера, в данном случае Binance, для покупки базового актива. Это тоже похоже, но не то же самое, что и кредитное плечо, которое включает в себя взятие долга для увеличения торговой позиции. Чтобы начать маржинальную торговлю на Binance, вам сначала нужно вручную активировать эту функцию в своей учетной записи. Это можно сделать, посетив панель управления своей учетной записи при входе в стандартную биржу и перейдя на вкладку «Сведения о балансе». Здесь есть возможность включить маржинальную торговлю.
При нажатии на вкладку маржинальной торговли появится предупреждение о риске, после чего вы увидите опцию «Открыть маржинальный счет» — нажмите на нее, если вы готовы, и маржинальная торговля станет вам немедленно доступна. Вам нужно будет пройти полный KYC и включить 2FA, чтобы получить доступ к этой функции. Затем вам нужно будет пополнить свой маржинальный счет. Вы можете перевести средства со своего обычного кошелька Binance на свой маржинальный счет, перейдя на вкладку «кошелек» вверху страницы и выбрав «маржа». С правой стороны будет возможность перевести остатки средств из вашего обычного кошелька, такого как BTC, ETH или XRP, на ваш маржинальный счет.
После того, как вы заимствуете средства, они сразу же станут доступны для торговли. Пользователи маржи должны иметь в виду, что по заемным средствам существует почасовая процентная ставка, и к каждому активу прилагаются собственные комиссионные за маржу. Эти комиссии могут значительно увеличиваться со временем, поэтому не занимайте маржу, если только вы не собираетесь ее использовать.
Следует отметить, что маржинальная торговля по своей природе более рискованна, чем обычная торговля, поскольку может увеличить ваши убытки. Это не означает, что вы попадете в долги во время торговли, но вы можете потерять весь свой первоначальный капитал, если рынок пойдет против вашей позиции.
Binance Futures
В 2019 году CZ объявил о запуске Binance Futures на саммите Asia Blockchain Summit в Тайбэе. Фьючерсы — это тип производного торгового инструмента, который позволяет сторонам покупать актив по заранее определенным будущим данным и цене. Как и другие платформы для деривативов, Binance Futures позволяет пользователям открывать длинные и короткие позиции по различным криптовалютным активам с кредитным плечом до 125x.
Кредитное плечо предполагает использование заемного капитала для открытия более крупных торговых позиций, чем вы обычно используете из своих собственных средств. Например, кредитное плечо в 100 раз позволит пользователю с первоначальным капиталом всего 100 долларов торговать на 10 000 долларов, генерируя большую прибыль, но также рискуя большими потерями.
Изначально предназначенный только для биткоин-трейдеров, Binance Futures теперь предлагает 24 варианта контрактов на криптовалюту, такую как Ethereum, Chainlink, Tron, BAT и многие другие. Обладая интерфейсом, аналогичным их функции «расширенного обмена», биржа Binance Futures подходит для опытных трейдеров, у которых есть определенный аппетит к риску. Это отличный вариант для тех, кто хочет воспользоваться ежедневными колебаниями на рынках криптовалют. Однако мы действительно думаем, что любой, кто использует кредитное плечо 125x, на самом деле просто играет, как в биткоин-казино. Профессиональные трейдеры обычно идут на более чем 5x в серьезных сделках.
Binance DEX
Децентрализованная биржа Binance, или «DEX», является частью «Binance.org», которая фокусируется на создании децентрализованной инфраструктуры обмена, где могут выпускаться и продаваться токены на основе Binance Chain. Это тесно связано с Binance Launchpad, где можно создавать и продавать новые проекты, но это также децентрализованная биржа, где пользователи могут обмениваться одноранговыми узлами не прибегая к централизованному обмену.
Подобно IDEX для токенов на основе Ethereum, Binance DEX позволяет пользователям создавать свой собственный кошелек Binance Chain для хранения и торговли токенами на основе Binance, а также торговать с парами BNB на более чем 100 цифровых активах. Binance DEX удалось вывести на биржу множество новых проектов, которые либо выпустили часть своих токенов в качестве активов Binance Chain, либо провели продажу токенов через DEX.
В настоящее время механизм сопоставления биржи способен обрабатывать примерно 1,4 миллиона заказов каждую секунду, что делает ее одной из самых быстрых бирж, доступных на рынке. Кроме того, обмен работает на всех формах устройств, включая Интернет, Android, WeChat и HTML5. Не говорящие по-английски будут рады узнать, что Binance предлагает многоязычную поддержку на китайском, английском, корейском и еще многих языках.
Судя по всему, что было изложено до сих пор, Binance, несомненно, является ведущей биржей криптовалюты и предлагает отличные комиссии и отличную поддержку цифровой валюты. Поскольку, как сообщается, у нее есть доступ к многочисленным ресурсам и партнерам, есть вероятность, что Binance продолжит развиваться и предлагать своим клиентам отличные услуги обмена цифровой валюты. C течением времени Binance снова и снова доказывал, что это одна из самых лучших, если не самая лучшая из доступных бирж.
Их генеральный директор Чанпэн Чжао (сокращенно CZ) был частью сообщества криптовалют и продемонстрировал высокие стандарты честности. Биржа Binance продолжает внедрять инновации, выводя на рынок новые продукты и новые возможности для покупки и торговли криптовалютами во всех уголках земного шара.
