Регулирующие органы США могут вскоре собирать данные обо всех криптовалютных транзакциях на сумму свыше 250 долларов США

Американские регулирующие органы надеются сделать обязательным для финансовых учреждений регистрацию и передачу данных властям по всем транзакциям на сумму свыше 250 долларов, включая криптовалюты.

С 1995 года американским предприятиям было поручено собирать, хранить и обмениваться информацией обо всех денежных переводах на сумму свыше 3000 долларов. Теперь регулирующие органы хотят изменить это давнее правило.

Два ведущих агентства США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Совет Федеральной резервной системы (FSB), предложили новые поправки к Закону о банковской тайне (BSA). Агентства предложили снизить порог с 3000 до 250 долларов, сделав все переводы ниже этого порога, включая криптографические, при условии соблюдения требований AML.

«Предлагаемое изменение снизит этот порог с 3000 до 250 долларов для денежных переводов и переводов средств, которые начинаются или заканчиваются за пределами Соединенных Штатов», — говорится в официальном пресс-релизе.

Предлагаемые правила будут применяться только к переводам, осуществленным за пределами США. Внутренние транзакции будут исключены из предложения.

Согласно BSA, существует длинный список предприятий, которые считаются финансовыми учреждениями. В их число входят организации, занимающиеся переводом средств, в том числе банки, страховые фирмы, брокеры по безопасности, кредитные союзы, валютные биржи, туристические агентства и многие другие.

Для индустрии криптовалют предлагаемые изменения правил будут применимы к эквивалентным поставщикам платежей, биржам, кредитным компаниям и хеджинговым компаниям, работающим с цифровыми активами.

В объявлении конкретно упоминается, что «конвертируемые виртуальные валюты» также включены в предлагаемое изменение правил. Чтобы прояснить это, FinCEN определил конвертируемые виртуальные валюты как средство обмена, которое легко конвертируется в бумажную валюту, но не является законным платежным средством. В пресс-релизе добавлено:

«Предлагаемое правило дополнительно разъясняет, что эти правила применяются к транзакциям, превышающим применимый порог, с участием конвертируемых виртуальных валют».

Это означает, что если правило будет соблюдаться, все американские финансовые учреждения, занимающиеся криптовалютами, будут обязаны регистрировать информацию о криптовалютных транзакциях на сумму более 250 долларов, полученных из или отправленных за пределы страны.

FSB и FinCEN представили совместный отчет, в котором указываются причины переезда. Согласно отчету, существует много «потенциально незаконных переводов денежных средств» ниже порогового уровня в 3000 долларов. Анализируя 1,29 миллиона транзакций, FinCEN указал, что 71% из этой группы транзакций были совершены на сумму 500 долларов или меньше.

В отчете добавлено, что он требует внесения изменений в текущие правила из-за большого объема мелких транзакций, связанных с преступной деятельностью.

Источник: https://www.federalreserve.gov